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新闻稿

Hubbis专访「广达延揽要员 锐意精益求精-黄振环和翁伟文分别出任区域行政总裁及新加坡行政总裁」

2022年02月24日 年月日

【新加坡 • 2022年2月】广达新任区域行政总裁黄振环先生及新加坡分公司的新任行政总裁翁伟文先生接受Hubbis专访:

广达于1999年起在香港设立总部,堪称是最具规模的独立理财顾问公司之一,并且从事人寿及其他保险业务超过20年,而疫情爆发以来,客户对其服务的需求急速增长。为传递广达对财富、健康和家族传承规划的理念,Hubbis最近与该公司两位新任高层见面,他们分别是常驻新加坡的广达区域行政总裁黄振环先生,以及广达新加坡行政总裁翁伟文先生。黄先生负责扩展区内业务,加强重点领域及提高利润,而翁先生的职责是迅速发展公司的新加坡业务,迎接新加坡加快发展财富管理行业的潮流,专门服务高净值及超高净值客户、外部资产管理公司和家族办公室。虽然两位上任不久,但对未来的机遇和策略均有清晰的愿景。

广达理财保险顾问有限公司(「广达」)的三大重点领域互相关联,分别是财富、健康和家族传承规划,而凭借长期累积的深入专业知识,广达锐意打造寿险方案,藉以达成客户的目标。财富规划旨在协助客户保障财富,使之世代相传。对客户来说,跨越世代的财富规划是一大关键,其中风险管理对财富保障尤其重要。广达透过人寿保险减轻相关风险,以此作为全方位财富规划的一环,并提供度身打造的方案,满足客户不断衍变的需要。

健康规划方面,亚洲面对人口老化的问题,而新冠疫情席卷全球,为享有理想的优质生活,身心健康较财富来得更加重要。广达与专家团队携手合作,包括首创的环球健康家族办公室,以专业的角度和知识满足客户对健康规划的需要。

广达深信,家族传承是讲求慎密和周详策划的过程。GT传承家族办公室(GTLFO)为家族提供传承规划,帮助顺利延续家族的价值观、文化和智慧,以最佳能力和最高的诚信度身设计能满足个别客户独有需要的家族传承方案。

顺应改变

黄振环先生现任广达的区域行政总裁,常驻新加坡,专责带领亚洲不同市场的业务增长,包括业务增长理想的东盟及东亚市场。黄先生拥有出众的履历,加入广达前,曾于新加坡担任Charles Monat Associates的行政总裁。他亦曾于怡和(Jardine Lloyd Thompson)私人客户服务历任行政总裁、副行政总裁和总经理。

广达由梁大年先生创立,业务遍及香港及新加坡等环球商业枢纽。经过超过20年的发展,广达业务不断扩展,专门提供度身打造的保险方案,并透过专业管理团队为高净值客户提供服务。仇国林博士及翁伟文先生分别是广达驻香港及新加坡的行政总裁,各自向负责整体营运的区域行政总裁黄振环先生汇报。

梁先生表示:「我们非常期待黄先生和翁先生加盟广达。我们邀请到这两位具丰富经验的业界人士成为公司的一份子,他们的杰出成就是团队和公司的重要资产。我们期待能够携手取得成功,引领广达茁壮发展,迈向新阶段,跨步向前。」

与日俱增的机遇

黄先生在见面开始时指出:「当前不乏巨大机遇。」

「全球疫情确实令每个人的整体风险增加,无人能够幸免,更多人变得愿意探讨财富、健康和家族传承规划。当然,随着居家时间增加,客户有时间加快构建本身的保险计划,而凭借数码技术,我们能够提供富裕客户所需的方案。」

他解释,这个新职任和广达对他有吸引力,原因是公司的灵活应变及量身打造方针,并表示这两者绝对是竞争优势的重要关键因素。「我们亦有非常深厚经验以及兼备必要技术、技能和经验的卓越平台,能够快速与时并进。目前的市场并非必然是大鱼吃小鱼,有时以快打慢才是致胜之道。」

不断演变的寿险方案市场

翁先生表示同意,并指出寿险方案市场日新月异,万用寿险持续十年的主导地位逐渐下降,如今终身寿险和变额万用寿险更受客户青睐。

他说:「大量资金涌入新加坡,市场更加需要度身设计程度更高的方案及意见,家族办公室和外部资产管理公司尤其如此,而我们的专业知识和经验正好符合市场大势,这一点就是驱使我们加入广达的原因,因为公司充满潜力,令我们希望『挚诚携手,跨步向前』;我们相信,只要策略得宜,就可以占据最佳位置,与一众保险经纪和理财顾问紧密合作。」

双赢局面

翁先生继续讨论市场定位,表示保险经纪市场已进化为多渠道平台。「保险经纪习惯与特定的伙伴合作,主要是私人银行,然而外部资产管理公司呢?家族办公室?其他中介人又如何?只要客户愿意为合适的方案支付合理费用,就会有大量推荐人和中介人与他们接触。保险产品和方案类型繁多,所以我们可以运用多种方式,为各方带来理想的回报,并且为终端客户提供合适的方案,这对所有人而言肯定是三赢局面。」

翁先生再进一步分析目前热销的产品,以及这些产品是否值得青睐。他表示:「从万能寿险到终身寿险及变额万能寿险的转变有目共睹,但实际上,有时客户想知道变额万能寿险是否正如市场心目中那样适合大众。值得一提的是,市场有各式各样结合投资和保险的投资相连寿险计划,某间非常知名的保险公司甚至提供一款投资相连万用寿险计划,所以保险公司紧贴市场脉搏,未来创新将不断涌现。我们擅长为客户挑选合适的方案类型,协助客户微调其选择,进而挑选真正最合适的产品,当中涉及许多复杂问题和细微差异。」

与时并进

黄先生补充,广达目前推广的保险类型紧随新加坡及其他东盟国家、香港及北亚的财富市场潮流。他表示:「我们分销的产品深受市场欢迎。作为中介平台,我们矢志提供一流的保险方案,辅以数码技术提供便利。」

关于这一点,黄先生进一步指出,广达的Blue Ocean Advance平台方便客户和合作伙伴随时随地查阅账户资料,而广达将进一步投放资源以实现其数码策略,提供高科技和高度互动体验。

「我们无意将大批理财顾问收归旗下,这并非我们的策略。区内大众富裕及高净值客户带来巨大的增长潜力,而数码化和金融科技是发展大方向,不只是差异化因素,更是切实引领业务增长的动力。」

重点策略

黄先生提到,二人上任后的首项任务已经基本完成,亦即在新加坡和区内新兴领域与产品供货商建立稳固的伙伴关系。他表示:「广达大受欢迎,与各方关系非常密切,而合作伙伴认为我们能够带来新商机,这是传统同业未能做到的。」

第二个重点策略是巩固公司与东盟及北亚各地合作伙伴的关系。他指出:「与合作伙伴互动对我们至为重要,而我们希望互动不限于纯粹的交易性质,而是了解如何才能真正成为与他们关系密切的合作伙伴,切合他们向客户提供的主张,其中一点是我们的持续核实过程,证明相关方案实际有效,而受益人确实收到大额理赔款项。我们根据经验来安排方案,确保妥为执行,令客户安枕无忧。」

独立顾问公司的未来

在会面结束之际,翁先生表示新加坡是不断壮大的金融中心,为客户及银行专才提供各种服务选择。由于保险方案需要各方面的支持,例如涉及律师或税务会计师等,高端及度身打造服务的市场蓬勃发展,将创造脱颖而出和携手合作的商机。他说:「从广达的角度,我们自视为这个大局的其中一员,协助达成宏大的蓝图。我们借着集体经验和人脉,从而能够快速有效地响应客户的独特要求。因此,我们能够成为外部资产管理公司和家族办公室的保险方案设计者和整合者,并从亚洲的角度审视形势。」

规划未来

最后,黄先生强调,各国毫无疑问将会增加对富裕阶层的征税,亚洲亦不例外。他说:「无论征税形式如何,可能是财富税或遗产税之类,客户必须未雨绸缪;换言之,富裕人士需要更佳的意见并及早准备,对这些客户及其家族而言,若要确保家族财富尽可能按照本身意愿顺利交接,而不致逐渐流失,家族传承规划是一大关键,及早开始规划,并确保充分沟通,然后妥为执行和定期检讨规划。基于各种理由和规划目标,寿险方案无疑是理想之选。未来五年及将来,我们会把握重大的机遇,为客户增值。」

黄振环个人背景

黄振环先生来自新加坡,曾于新加坡国立大学攻读经济学,其后在美国Case Western Reserve University获得金融学工商管理硕士学位,加入广达前曾担任Charles Monat Associates的行政总裁,常驻新加坡。此前,黄先生曾于亚洲怡和私人客户服务任职新加坡行政总裁。在事业较早时期,他曾于2005年至2010年期间在美林(Merrill Lynch & Co.)的结构性投资部门任职,在金融服务业累积约26年经验。

黄先生已婚,育有一子(21岁)一女(17岁),工余时喜爱游泳来锻炼身体,并表示游泳有利整体身心健康。他幽默地说:「游泳有助我维持适当的体重,这在新加坡非常重要,毕竟这里到处都是美食。」

翁伟文个人背景

翁先生拥有超过26年的金融服务业经验,取得澳洲悉尼Macquarie University的工商管理学硕士学位,一直对商业有浓厚的兴趣,曾经管理一家在伦敦上市公司的中国公司长达4年。他于2010年加入IPG,担任东南亚和北亚地区顾问,自此开始专注为高净值客户提供财富规划服务。作为黄先生的儿时挚友,翁先生加入Charles Monat,先后担任销售主管和结构化方案全球主管,两人因此重逢。

翁先生已婚,育有三子,分别为22岁、21岁和18岁,全家住在新加坡。他开玩笑地表示,自己工余时间在高尔夫球场从朋友身上赢得不少钱,目前低标准杆12洞,比赛时斗志激昂。他喜欢在丹娜美拉乡村俱乐部(Tanah Merah)的两个高尔夫球场打球,而太平球场(Tampines)较具挑战性,在花园球场(Garden)的成绩则较佳。待疫后旅游复苏,他亦期待在清水湾乡村俱乐部(Clearwater Bay)一展球技。

查阅完整专访:https://www.hubbis.com/article/grandtag-financial-consultancy-beefs-up-in-singapore-and-asia-with-the-arrival-of-martin-wong-and-ray-ang

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